Consulente patrimoniale

Strade Consulting

Chi è il consulente patrimoniale?

Un consulente finanziario può dare consigli su come e dove investire. Il consulente patrimoniale, invece, parte dai tuoi obiettivi per elaborare una strategia che tutela i tuoi risparmi, il futuro tuo, della tua famiglia e della tua azienda. Definisce insieme a te il quadro assicurativo, previdenziale e la pianificazione successoria per tutelare il tuo patrimonio lungo la tua vita e oltre.

3 BUONI MOTIVI PER SCEGLIERE UN CONSULENTE PATRIMONIALE:

1. GARANTIRE LA CONTINUITÀ DELLA TUA AZIENDA

La pianificazione successoria è uno dei temi più importanti sui quali si concentra il consulente patrimoniale.

Questo argomento, ancora poco sentito in Italia, sta diventando sempre più centrale nell’agenda degli imprenditori:

Il patrimonio degli italiani si trova concentrato prevalentemente nella fascia over 65
Oltre 3 milioni di imprese sono guidate da un singolo imprenditore, che spesso si trova in età avanzata
Ogni anno 30 mila famiglie Italiane affrontano un passaggio generazionale del patrimonio

Avrai sentito parlare anche tu di aziende familiari che sono scomparse a causa della mancata pianificazione successoria. Se vuoi proteggere la tua azienda e il tuo patrimonio, è necessario che adotti da subito una strategia per il passaggio generazionale. Il consulente patrimoniale può aiutarti.

2. TUTELARE LA TUA FAMIGLIA

Il concetto di famiglia è profondamente cambiato negli ultimi decenni e le persone a te più care potrebbero essere formalmente escluse dal tuo asse ereditario:

Il 40% delle famiglie si costituiscono senza formalizzazione, non avendo quindi effetti legali
Solo il 20% degli Italiani redige un testamento

Il consulente patrimoniale può indicarti le soluzioni migliori per tutelare i tuoi eredi legittimi evitando loro pesanti imposte di successione.

3. PROTEGGERE IL TUO PATRIMONIO

Tenuto conto dei tuoi obiettivi di lungo periodo, dei tuoi asset e del quadro normativo, il consulente patrimoniale elabora insieme a te una strategia per garantire la tua serenità e la continuità del tuo patrimonio. Questa strategia include il giusto mix di:

soluzioni finanziarie
soluzioni assicurative
strumenti previdenziali
strategie fiscali
strategie di asset protection
piani di tutela dai rischi

Il tuo consulente di fiducia

Il consulente patrimoniale conosce i tuoi obiettivi e agisce esclusivamente nel tuo interesse. Ecco come opera per te il consulente patrimoniale:

Analizza e valuta il tuo patrimonio complessivo inclusi beni mobili e immobili, investimenti, crediti e passività.
Elabora un piano personalizzato per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a breve e lungo termine.
Seleziona e propone opportunità di investimento adeguate al tuo profilo di rischio.
Valuta i rischi a cui sei esposto e ti indica gli strumenti di tutela più adatti a te come una polizza vita, una polizza sanitaria o un’assicurazione contro eventuali invalidità.
Elabora un piano pensionistico, che include gli strumenti per garantirti una pensione confortevole e sicura.
Studia la migliore strategia per ridurre l’impatto fiscale degli investimenti e delle transazioni successorie.
Monitora e revisiona periodicamente il tuo piano patrimoniale tenendo conto delle evoluzioni della tua vita e dei tuoi progetti.

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